楽天全米 vs eMAXIS S&P500：2024年勝者は？

今回私は1年間「楽天全世界株式インデックス・ファンド」「eMAXIS Slim 全世界株式」を同じ額積み立てました。

毎月同額を1年間投資した場合以下の通りです。結果は….楽天の方が少し上回っていました。

楽天・全米株式インデックス・ファンド　 +14.89 ％
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)　 +13.91 ％

グラフはこんな感じ..
楽天・全米株式インデックス・ファンド

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

楽天・全米株式インデックス・ファンドは比較的新しいファンドであり、実績や規模の面では、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に軍配が上がります。

個人的には、どちらもおすすめのインデックスファンドです！

新NISAの開始

2024年、新NISAがスタートし、積み立て投資を始めた方も多いのではないでしょうか？
私もこの機会に、積み立て投資を始めてみることにしました。

積み立てNISAとは？
長期投資をサポートするために設計された制度で、運用で得られた利益が非課税になるのが大きなメリットです。

YouTubeで調べてみると、「全世界株」や「全米株式」、「S&P500」を買っておけば安心という情報をよく目にしました。調べてみると……

「eMAXIS Slim 全世界株式」
「楽天・全米株式インデックス・ファンド」
「SBI・V・全米株式インデックス・ファンド」

などなど、似たような名前のファンドがずらり。
正直、どれを選べばいいのか迷ってしまいました。(*´д｀)ﾄﾎﾎ。

米国にある会社を少しずつ集めた「株のセット」みたいなものです。

「ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」「楽天・全米株式インデックス・ファンド」「SBI・V全世界株式インデックス・ファンド」などそれぞれ、選び方は違います。

全米株式
アメリカ全体の株式市場を対象
「もっと幅広く投資して、いろんな会社の成長に期待したい！」という人におすすめ。
S&P500
アメリカの大型株500銘柄を対象
「安心できる大きな会社にだけ投資したい！」という人におすすめ。

「全米株式」「S&P500」共通してですが、選ばないほうがいい人は以下の通りです。

リスクを極力避けたい人
米国株式市場全体に連動するため、市場の変動リスクを直接受ける可能性が高い。

為替リスクを避けたい人
外国株式を対象としているため、為替変動によるリスクも含まれる。

全米株式とS&P500違いは？
対象:全米株式は広範囲、S&P500は大型株中心。
リスクとリターン:全米株式は小型株も含むためリスクがやや高いがリターンも期待できる一方、S&P500は比較的安定？
投資の目的: 全米株式は「分散投資」、S&P500は「経済の主要企業への投資」。

ただし、両方ともアメリカ経済の成長に連動する投資、どちらも時価総額加重型を採用しているため、大型企業の影響力が相対的に大きいです。大企業のパフォーマンスが指数に強く影響しますので、私の見解では大きくは変わらないのかなと考えています。